Hela rådgivningsflödet,
hela kundresan — i ett system
Curo samlar kundinformation, riskprofil, KYC, depå- & försäkringsöppning och placeringar i ett flöde och dokumenterar det åt dig. Försäkringsöppning sker helt utan väntetid och orderläggningen är automatisk så fort kunden signerat.
Se Curo Professional i detalj
Med kundens medgivande läser Curo in sparkonton, ISK, depåer och bolån från andra banker — och via Fullmaktskollen även försäkringar och pensioner. Du ser hela bilden före mötet, kan visa vad det nuvarande upplägget kostar över tid, och startar flytten direkt i flödet. En ISK-flytt initieras på under fem minuter.
Hela rådgivningsflödet ligger i ett system: informationsinventering, riskprofil och hållbarhetspreferenser, val mellan ISK, depå eller depåförsäkring, finansiering och placering. Signering sker med BankID eller Assently. Skickar du en försäkringsansökan till Futur ser du den direkt i rådgivningsflödet — och kan ge råd in den omedelbart.
När kundens tjänstepensioner och privata pensionsförsäkringar är inlästa via Fullmaktskollen kan du ge råd om innehaven direkt — och dokumentera fondbytet i Curo, även när försäkringen ligger hos ett annat bolag. Bytet sker digitalt och omfattar fondförsäkringar hos de stora svenska försäkringsbolagen. Kapitalet behöver inte flyttas för att du ska kunna göra nytta.
Att få fondfördelningen att landa på kundens riskprofil är knivigt nog. Att samtidigt hålla reda på ESG-data för varje fond går inte att göra i huvudet. Curo räknar på portföljens samlade risk medan du bygger den och stämmer av varje fond mot Morningstars hållbarhetsdata – du ser direkt var förslaget ligger i förhållande till kundens preferenser, och vad som behöver ändras.
Vad du slipper göra med Curo
- Be kunden leta fram kontoutdragTink hämtar innehaven direkt från banken
- Posta och bevaka pappersfullmakterFullmaktskollen, digitalt och uppdaterat löpande
- Hänvisa kunden till försäkringsbolaget för fondbyteFondbytet görs i Curo, även i externa pensioner
- Kontrollera hållbarhetsdata fond för fondCuro stämmer av mot Morningstar medan du bygger förslaget
Uppkopplat mot resten av branschen
Alpcot har redan integrationerna på plats – du slipper jaga underskrifter, bevaka insättningar och leta uppgifter i andra system.
Depå och kontouppgifter hämtas direkt från kundens bank, du slipper hämta in kontoutdrag eller manuell kontroll. Onboardingen går snabbare och färre ärenden fastnar på ofullständiga uppgifter.
Dina kunder för över pengar direkt från sitt bankkonto – utan OCR-nummer, bankgiro eller väntan på att beloppet ska synas. Insättningen registreras direkt, så placeringen kan göras med en gång.
Fullmakter för pension och försäkring skickas digitalt och bolagens svar läses in automatiskt – kundens försäkringar hamnar i samma vy som övriga innehav. Uppgifterna uppdateras sedan regelbundet, så bilden är aktuell även inför nästa möte, samt vid eventuella externa fondbyten.
Kurser och instrumentdata uppdateras löpande, så att portföljerna alltid är korrekt värderade. Dina kunder ser aktuella värden när de loggar in, utan att du behöver kontrollera eller justera siffror manuellt.
Fonddata, betyg och hållbarhetsinformation från Morningstar finns direkt i rådgivningsverktyget – och stäms automatiskt av mot kundens risk- och hållbarhetspreferenser. Matchar inte ett fondval får du en varning innan förslaget går vidare.
Dina kunder legitimerar sig och signerar digitalt – från rådgivningsdokumentation och avtal till fullmakter och uttag. Inget behöver skrivas ut, skannas eller ligga och vänta på en underskrift.
Vill du se Curo Professional i action?
Vi visar dig hela flödet live – från kundmöte till signerat avtal.